أعلنت Google Cloud, عن إطلاق برنامج (AML AI)، و هو منتج مدعوم بالذكاء الاصطناعي (AI), مصمم لمساعدة المؤسسات المالية العالمية بشكل أكثر فعالية و كفاءة في اكتشاف و مكافحة غسيل الأموال.
يعتبر غسيل الأموال مشكلة معقدة ذات تأثير عالمي متزايد. يقدر حجم الأموال التي يتم غسلها كل عام بما يتراوح بين 2 و 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، أو ما يصل إلى 2 تريليون دولار سنويًا.
كيف يمكن لـبرنامج الذكاء الإصطناعي AML مساعدة الشركات المالية على تقليل المخاطر و زيادة الربحية؟
يوفر البرنامج, درجة مخاطر موحدة للعملاء تم إنشاؤها بواسطة التعلم الآلي (ML) كبديل لتنبيهات المعاملات المستندة إلى القواعد. تعتمد درجة المخاطر على البيانات المصرفية، بما في ذلك أنماط المعاملات و سلوك الشبكة و بيانات اعرف عميلك (KYC) لتحديد الحالات والمجموعات التجارية و التجزئة عالية المخاطر.
يمكن أن يتكيفب برنامج الذكاء الإصطناعي AML مع التغييرات في البيانات الأساسية، مما يوفر نتائج أكثر دقة وهذا ما يزيد من كفاءة البرنامج الإجمالية و تحسين الكفاءة التشغيلية.
أبرز مزايا برنامج الذكاء الإصطناعي AML
زيادة الكشف عن المخاطر
AML AI يحضى بإمكانية التفوق على الأنظمة التقليدية و الحالية في الكشف عن مخاطر الجرائم المالية. وجد (HSBC عميل Google Cloud) ، أنه يمكنه الآن اكتشاف مخاطر إيجابية حقيقية أكثر بمرتين إلى أربع مرات، مما يحسن قدرته على تحديد و منع نشاط غسيل الأموال.
إنخفاض تكاليف التشغيل
يقلل برنامج الذكاء الإصطناعي (AML AI) من الوقت الذي يضيعه المحققون عن طريق تقليل أحجام التنبيه و تقديم نتائج تفسيرية تسرع التحقيقات الفردية. حيث شهد HSBC انخفاضًا في حجم التنبيهات الخاصة به بأكثر من 60٪.
تحسين الحوكمة و قابلية الدفاع
يوفر الذكاء الإصطناعي AML للمؤسسات المالية, نتائج قابلة للتدقيق كما يمكن تفسيرها لدعم إدارة المخاطر الداخلية. هذا النهج قيد الإنتاج الآن في عدة مناطق جغرافية، و لكل منها متطلبات تنظيمية خاصة بها.
تحسين تجربة العملاء
من خلال زيادة الدقة و تقليل الإيجابيات الخاطئة بشكل كبير، يقلل برنامج الذكاء الإصطناعي (AML AI) من الحاجة إلى التعامل مع العملاء لإجراء فحوصات إضافية للتحقق من الامتثال.
